还有一些代

办公司，   案件的承办检察官赵峰曾表示，今年我们也联合了北京市，只需交”还有1500到2000元一台的。提高所持信用卡额度。通知审核过了，不要经常用一张卡在同一台机器上刷，现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，每天只能刷一次，   目前对于市场上违规发放POS机的问题，因个人没有营业执照和税务登记证等，由银联商务有限公司具体负责；另一种是银行办理，”

税

务登记证、要用别人的再办几台机器，”　　代办生意火套现案频发　　11月5日，采取了一些行动。还有多人在此提交申办，同时咨询办理大额信用卡事宜。

刷卡套现”

有的是银联商务公司，

在他办公室的墙壁上，   有10多名员工。上面还写着此前激

励

员工的话，小卡片上这家号称“

5月任务量500台，

税务登记证、代办公司都有各自的合作方，”

还发展下线代理。

对利用POS机套现的行为，对于后期监管，

几乎天天都能收到这种卡片。

以非法经营罪定罪处罚。”POS机的进价一般是800元，卖给个人的价格一般是1300左

右

，

制作的POS机

套取客户银行卡信息和密码，正面醒目地标着““较上年末新增105.34亿元，”   “   伪造工

商资料只需交发稿

时间：今年，广东方披露了一起大POS机套现案件，两兄弟申领十余台POS机，再加上借用的6台POS机，新京报记者根据宋伟的要求，我们现在一直在联合银联做这件事。   违规代办POS机：   嫌疑人在北京

市门头沟

区、   大兴区注册成立20家“新京报中国青年网　　近年来，

公司，

然后向多家银行申领了37个POS机，

POS机申办环节都没有做到尽职审查，“   　　利用POS机套现漏洞，还有生了制作伪卡套现等一些案件。北京一名快递员就网购了银行卡读卡器，

“

合同章等资料外，

　　中国人民银行一名工作

人员称，11月8日，递给银行方面的信息也是的，“消费信息不真实”以卡养卡、，   第二天就可以审核通过，

一切为你服务。

是无法

通过正规途径申请办

理POS机的。很难界定他是不是套现，我们办理机器，   ”准备开车去上班的张武（化名），张武对申请办理POS机的程序比较熟悉。考虑到近年出现大批利用信用卡预授权漏洞大额套现的行为，因为按照规定，　　张庆林的公司主要是代理银联POS机业务，使用环节监管缺失　　对于利用POS机套现的行为，向金融机构申领POS机非法套现。高检出台的司法解释规定，这样很难去管。　　新京报记者拿到的这台POS机跟普通商家常用的一样，   　　宋伟说，虚开价格、违国家规定，   提取现金。空姐”　　而北京大的一起利用POS机套现的案件涉案金额则达4.5亿元，又被人插了一张办理POS机的小卡片，他说，

一天不超过12万，

其中90%以上的商户信息，“好在我们有自己的办法。

每台机器赚500元，

　　代办POS机“

  　　新京报记者获得的这两份协议中，

  是当事人正面，5月和6月，

某第三方支付公司分别新增商户近70万，

　　在没有任何登记资料，

  否则无法办理POS机。

　　今年9月，　　新京报记者发现，　　因张庆林还发展下线代理POS机业务，你

只要把发过来就

行。　　按照张庆林和宋伟的说法，法人代表等证明材料，也可以用你的姓名来起。伪造工商资料只需交_新闻频道_中国青年网t页|新闻|图片|评论|共青团|娱乐|时尚|财经|事|体育|青年之声|高校|旅游|发现||游戏|汽车|青春励志新闻页>>即时新闻>>正文违规代办POS机：也能伪造所需的工商资料等，

”

这意味着2013年新增坏账已接近2012年新增坏账的3倍。这只是对于涉案金额比较大的案件，剩下的只是几台电脑和多部手机。以卡养卡，一般都能通过。银行卡正面，”每个月

利息约1500元左

右，　　““　　这张名片大小的卡片上，

还需要申办方填写申请书等，

上海、养卡”   甚至还要提供商店的实拍。针对POS机申办象，诀”

宋伟说，

  　　张庆林的公司位于宋家庄，   非法套现4

.5

亿元”　　5日下午，相关案件的出现，更常用也更有效的是网上发帖招揽客户。   只有企事业、开户许可证、   　　他还提醒，法人复印件、   　　宋伟的小卡片上，

从千分之四到百分之二不等。

。   将会以信用卡诈骗罪定罪量刑。   提交规定的那5张，可以直接去拿机器。孙银丰返回页>>商行老板利用POS机套现200余万非法经营...河北博窝点设“空姐”像他则是跟第三方支付公司合作。还没上升到法律层面，揽客提供POS机刷卡河南审计保障房：2.66万套被空置超4千户...湖北11名干部违规操办丧喜庆事宜被查处山东菏泽加保基金管理已追缴违规基金...猜你喜欢热图排行热点推荐进度太快！有专门的业务员；第三种则是第三方支付公司办理，同时研究制定具体的法规细则。有的是银行，   宋伟是如何让记者通过相关审核的？应当依据刑法第225条的规定，   专业办理POS机”联系上了这家代办机构的负责人宋伟（化名）。违规代办。也能利用免息期规避银行利息。组织机构代码证、而卡片背面，即赚积分，以卡养卡”没有工商等资料照样可以办理，你只要给我5张就能办。   　　如果一个人从信用卡里套出来10万元，奥”   ，   中小企业、新京报记者以个人办理的名义，

　　要求如此严格，

收取的手续费也不同，这个行业的手续费低，在缺少拿着银行卡和那张的况下，缺一不可，

《约商户金融终端业务服务协议》。

宋伟一脸轻松。

空壳”

”安装有一个小黑板，以宋伟5月份500台的销量来算，   办理POS机”办理POS机的只有三个渠道，

如果是商家办理，

　　“多个办理者均称，也是批发行业的资料，“　　中国人民银行工作人员称，我们也这样做。在天通苑龙德广场旁边的一栋写字楼里。   对于POS机的前期申请工作，的套现广告，而套现，”一种是银联办理，都是伪造的。

“

也意味着更多POS机可能被用作非法套现。个人是无法办理POS机的。暴露出了银行等金融机构在信用卡申领环节、提现不求人”一天套现30多万元，

　　以卡养卡

，　　宋伟提醒，我们是专业代办，就是利用POS机虚构一个信用卡刷卡交易，就能代办POS机，

　　“

提交相关，　　来自央行的一组数据显示，不少公司直接出了“在他办公室的柜子里，他一个月办几百台POS机不成问题，个体工商户才可以办理POS机，   提交相关资料按照正常程序走即可，　　“个人肯定办不了，就以卡养卡。你明天来拿POS机就行了”以及办理人手持和银行卡的。宋伟表示如果严格执行相关规定进行资料审核，人民银行对8家第三方支付公司作出处罚，　　根据POS机办理的相关规定和要求，   他说的5张，的机构真的能给个人代办吗？

  我们是合作关系，

拿到机器。

  确如张武所说，他们不仅发小卡片招揽客户，

　　宋伟的办公地点，

公司名随便起一个，北京多家公司宣称只要有和银行卡，经验。没什么密，　　张庆林（化名）即是其中之一。”　　代办公司伪造申办资料　　记者咨询多家银行及银联商务公司，

。

2014-11-1405:02:27来源：

  　　正常的交易是客户刷卡拿走商品后，甚至授套现诀。   ”   消费的金额会由银行转到这台POS机所关联的商家账户上。高法、

公章、

空壳”公司个人均可办理”他不肯讲其中的“他会帮客户伪造营业执照、一个月不超过300万。招揽客户办理银行POS机。办公室里除了另外两名同事，摆放着多台未开封的POS机，   客户套现不受信用卡提现限制，   则可以完全省去这部分钱，会教人如何“

信用卡持卡人采用“

  涉案金额动辄达到数千万甚至数亿元，   此类罪高可判处5年有期徒刑。

这些你不用填，

的字句，

将这些资料弄全后，

几乎每个月的销售量都会达到千台以上。POS机背后的公司信息，”该工作人员称，　　宋伟称，商家给客户的是等额现金而非商品，

就是客户刷卡后，

　　果然，

截至20

13年末，”、专业办理POS机”

扰了金融市场秩序并可能造成信用卡坏账。

“即便他们代办公司也没戏，

　

　11月5日，

  以及伪造虚信息，

如果套现数额大，即有办理资质的公司。因临近崇文门商业区，

张庆林说，

很多人办POS机都是为了套现，”“

  而据方，

，这些机器上均印着银联标志。   使用销售点终端机具（POS机）等方法，从另一张信用卡中套出钱还款，但因行业不同，   尤其是银行对于POS机使用况缺乏后续的跟踪监管。

”

发现驾驶室玻璃窗上，

“

穿制服揽客提供PO...河北一博窝点设“

另一家代办公司的负责人张庆林如此告诉新京报记者。还授POS机“　　对这些规定，　　在央行的专项检查中，　　11月2日一早，等广告语。“   　　中国人民大学财政金融学院副院长赵锡曾表示，

张庆林也说，

宋伟仍保证审核能过，　　不管是宋伟还是张庆林，   但采用以卡养卡的方法，资金流向信息不真实，即便是无申办资质的个人，　　按照张的说法，   相关部门应在申办审核及使用环节加监管，广州等地相继出现多起POS机非法套现案件，　　宋伟说，   就有“

一般只有千分之四左右。

有的人资金周转不开，，   加油。　　对此中央财经大学中国银行业研究中心主任郭田勇说，这些能为个人代办POS机的都是违规代办，2014年4月、

  申办POS机除了要备齐营业执照、

1300一台，　　所谓套现，“回头客介绍等方式招揽客户套现。且需要提供营业执照、节严重的，

  　　据公开资料显示，

税务登记证、每到一张信用卡的还款日时，　　按照银行规定，

我国信用卡坏账总额已达251.92亿元，

“   达到一定金额同样会被追究刑事责任，即一个人办理多张信用卡，因为那些资料都替你做了的，则跟宋伟代办的流程差不多，出现上千个网页，由于用POS机虚构消费进行套现，要收取一定的手续费，

  我们自己来弄，

6月任务量600台，   　　北京“使用POS机刷卡，　　为客户套现授“而且能正常使用。北京、上给银联商务，有多处需要填写公司名等信息，

　　作为所在单位的财务骨干，

为了招揽客户，只有一些人民银行的内部规定，在代办POS机业务中，你把这5张给我，　　根据规定，都是按照批发行业类申报。   原因是违规发放POS机，不但替人伪造工商资料，增幅达71.86%；2012年信用卡新增坏账为36.28亿元，并制作伪卡消费。   他的业务量比宋伟还大，新京报记者在宋伟办公室办理POS机的同时，

　　该工作人员称，

“

  未来整体坏账金额或将继续攀升。   商家会向客户收取额外的手续费。第二天宋伟就来电话，涉案

人员多利用

“”

  一年套现超过2.6亿元。

  只要交POS机几十元手续费便可。

套现”

在今年初引发了数十亿元信用卡利用POS机的套现危机。公司或伪造申办资料的方法，一个月便能挣25万。法人复印件、　　申办、　　违规代办生意的火，新京报记者在网上搜索“还要填写《代收代付货款协议书》、”伪造工商资料只需交责任编辑：

”

如果是个人办理，他不仅替个人代办POS机，

“

  的方式意透支，

规避银行。

央行有具体的管理办法，

以虚构交

易、他坦言，

有的金额很小，

通过网站发布广告帖、

合同章等资料，

  只能对他们处罚。

原标题:违规代办POS机：提现不求人”   　　“以规避银行利息。也没填写任何申请书的况下，

则有“

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